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2021 펀드투자권유대행인 시험대비 요약!! 제 3- 제1, 2 장 (1/2) 3과목 펀드투자 「 제 1장 부동산펀드 법규 」 - 펀드재산의 50%를 초과하여 부동산 등에 투자하는 집합투자기구 - 자본시장법 시행으로 투자비율, 범위가 달라짐 └ 부동산 관련 권리에 투자 └ 부동산개발과 관련된 법인에 대한 대출 └ 부동산 관련 금전채권, 증권, 파생상품 등에 투자 - 공모 REITs : 50인 이상의 투자자로부터 공모방식으로 설립, 자본시장법의 적용을 받는 펀드 법적 형태 집합투자규약 설정, 설립 주체 부동산투자신탁 신탁계약서 집합투자업자 부동산투자회사 정 관 발기인 부동산투자유한회사 정 관 집합투자업자 부동산투자유한책임회사 정 관 집합투자업자 부동산투자합자회사 정 관 집합투자업자 부동산투자합자조합 조합계약 집합투자업자 부동산익명조합 익명조합계약 집합투자업자 - 채무증권 : 국채, .. 2021. 9. 22.

2021 펀드투자권유대행인 시험대비 요약!! 제 1- 제3장 (3/3) 「 제 3장 펀드평가 」 펀드 분석, 평가의 대상 : 펀드 가격정보, 포트폴리오 정보, 운용자 및 운용회사 정보 - 수익 : 투자에 있어 가장 중요 요소, 펀드평가의 일차적 관점은 투자했거나 향후 투자할 펀드가 주는 수익 - 위험 : 일반적으로 수익이 크면 위험도 크고, 수익이 작으면 위험도 작음 - 대상 : 수익&위험 측정을 위해 펀드가격정보가 필요 → 분석 및 평가의 첫번째 대상 펀드분석, 평가의 목적 ▶ 펀드선정 : 투자하기 좋은 펀드를 고르기 위해 - 양적(정량적) └ 절대적, 상대적 높은 수익률 └ 위험조정성과, 평가등급이 높고 위험이 낮은 펀드가 양호펀드 - 질적(정성적) └ 성과요인, 포트폴리오 분석 └ 운용사 질적평가 등 파악 └ 판매되는 모든 펀드를 대상으로 분석하는 건 현실불가 = 모든.. 2021. 9. 21.

2021 펀드투자권유대행인 시험대비 요약!! 제 2 과목(2/3) 「 제 2장 투자관리 」 - 기대수익률과 위험수준이 다양한 여러 자산집단(Asset Class)을 대상으로 투자자금을 배분하여 최적의 자산 포트폴리오를 구성하는 일련의 투자과정 - 자산의 자산구성비 변동을 통해 초과수익을 획득하고자 하는 적극적인 투자전략 - 자산군의 선택과 상대비중에 대한 의사결정이 미래 투자실적에 더 큰 영향을 준다는 것이 다양한 연구를 통해 알려지면서 자산배분전략이 광범위하게 활용 - 현재는 특정 자산의 초과수익보다 각 자산이 가지고 있는 시장수익률을 최적의 자산배분을 통해 얻고자 하는 것 - 투자위험에 대한 관리, 투자목표의 달성을 위한 최적화 등의 여러 가지 과정을 포함 - 일반적으로 자산배분이란 이종자산 간 자산배분을 의미 - 중요성 └ 투자대상 자산군이 증가 └ 투자위험관리의.. 2021. 9. 19.

2021 펀드투자권유대행인 시험대비 요약!! 제 1과목(1/3) 1과목 펀드투자 「 제 1장 펀드, 신탁의 이해 」 - 계약형 집합투자기구 - 운용회사인 집합투자업자와 수탁회사인 신탁업자가 투자신탁계약을 체결 - 금융위원회에 신고, 등록하여 투자자에게 동 펀드의 증권을 매각 독립성 - 납입자산은 집합투자업자가 신탁업자에 지시하여 대상자산에 투자 - 투자자는 판매회사로부터 수익증권통장을 수령하여 관리의 편리성 도모 - 투자신탁의 설정, 해지 - 투자신탁재산의 운용, 운용지시 - 투자회사재산의 운용 - 투자신탁재산의 보관및 관리 - 집합투자업자의 투자신탁재산 운용지시 등에 대한 감시 - 집합투자증권의 판매 / 환매 - 집합투자업자는 신탁업자와 변경계약을 체결 수익자총회 결의사항) - 집합투자업자, 신탁업자 등이 받는 보수, 그밖의 수수료의 인상 - 신탁업자, 신탁계약의 .. 2021. 9. 18.

펀드투자권유대행인; 금융권 기초기본 자격증; 합격자 팁 그치만 금융쪽에서 쉬운 자격증에 속하기 때문에 학교 공부와 병행하면서 하실 수 있다고 생각해요! 그러면 지금부터 펀드투자권유대행인에 대한 설명과 공부 방법들 주의해야할 부분들을 알려드릴게요! 1. 시험 정보 펀드투자권유대행인 시험은 1년에 2번 정도로 있는 것 같네요 증권펀드권유대행인도 마찬가지로 2번 있는데 코로나 때문에 연기되어서 부산지역 빼고 시험이 치뤄지는 것 같아요 아마 펀드투자권유대행인과 증권투자권유대행인은 내년 상반기에 진행될 예정이므로 그때 치루시면 될 것 같아요! 시험 합격은 100문제 중 60문제 이상을 맞추면 되세요! 잘 할 필요는 없지만 60점만 넘으면 되니까 전체적인 큰 틀을 이해할 필요는 있어요! 그렇지만 총 3과목 중 정답 비율이 40%이상을 넘겨야 과락을.. 2021. 9. 17.

카카오M, 디지털 콘텐츠 투자; CMM(Celeb-owned Media Management) 사업, 자신만의 브랜드를 창조하며 차별화된 강점을 내세워 팬들과 소통 카카오M은 음악컨텐츠 기획 및 유통과 매니지먼트 사업을 운영하는 회사이다. 최근 1년 반동안 영화 · 음악 등 다양한 미디어 콘텐츠 업계와의 인수합병이 이루어졌다. 이러한 카카오M의 비전과 그에 따른 시사점에 대하여 이야기 해보고자한다. 우선 카카오M의 사업 모델은 크게 매니지먼트 사업, 플랫폼 사업으로 나눌 수 있다. 기존의 YG, SM, JYP 등 배우 또는 가수를 중심으로한 매니지먼트 사업과 달리, 카카오M은 작가 · 감독 등 크리에이터를 영입하여 회사 내 하나의 작품 제작하겠다는 의지를 엿볼 수 있다. 그리고 이러한 작품들은 카카오TV와 유튜브로만 시청할 수 있다는 점에서 플랫폼 사업으로 이어지게 됩니다. (추후 MBC와의 협업, 독자적인 플랫폼 출시 등으로 다각화할 예정) 부수입인 광.. 2021. 7. 29.

홍콩을 둘러싼 미중갈등; 홍콩보안법이란, 홍콩의 특별지위권, 한국은? '전국인민대표회의(전인대)'는 중국의 최고입법기관이다. 해당 상무위원회에서 19차 회의 때부터 홍콩보안법 초안 심의를 지속해왔다. 그리고 20차 회의의 마지막 날인 30일에 상무위원 162명 전원 찬성으로 통과되었다. 이에 대하여 미국은 29일 홍콩에 대한 특별지위권 박탈 절차에 들어가며 선제적 대응을 시작했다. 따라서 홍콩보안법 통과와 홍콩의 특별지위권 박탈이 가져오는 현상이 무엇인지 이야기해보고자 한다. 홍콩보안법이란 홍콩보안법이란 국가안보를 위해하는 행위와 활동을 금지 및 처벌을 하기 위한 것으로, 테러 · 분리독립 · 외국세력의 개입 등의 내용을 포함하고 있다. 위반시 주도한 자에 대하여 최고 종신형까지 처해질 수 있다. 이러한 홍콩보안법이 통과된다면, 홍콩 행정장관이 위원장을 맡는.. 2021. 7. 28.

금융보안 이슈 및 대응방안; 토스와 카드 정보 유출 사고, 피해 규모 약 1.5TB로 추정 서론 최근 토스와 카드 정보 유출 사고로 인해 금융보안의 중요성이 다시금 대두되고 있습니다. 우선 간략하게 두 사건을 말씀드리자면, 토스의 경우 가입자 8명의 계좌에서 약 900만원이 온라인 사이트에서 결제가 된 사건을 말합니다. 이는 해킹보다는 고객의 개인정보 도용으로 인한 부정결제로 밝혀졌습니다. 그리고 신용카드 정보 유출 사고는 한 은행 보안 관련 종사자가 ATM기와 포스단말기 해킹을 통해 개인정보가 유출된 것입니다. 그에 대한 피해 규모는 약 1.5TB로 추정하고 있습니다. 이처럼 금융사고가 연이어 발생함에 따라 금융보안에 대한 소비자들의 불안 심리가 높아지고 있습니다. 금융권 입장에서 언택트금융 가속화와 보안 강화 방안으로 다음의 두 가지를 생각해보았습니다. 대응방안 첫.. 2021. 7. 27.

정기 예금의 이탈; 금융통화위원회에서 기준금리 0.75%에서 0.5%로 인하 지난달 28일 금융통화위원회에서 기준금리 0.75%에서 0.5%로 인하했다. 3월에 0.5%p를 낮추는 '빅컷'을 단행하고도 더 낮춘셈이다. 그만큼 국내 경기가 좋지 않다는 것을 암시하고 있다. 그러한 기준금리의 방향성을 따르는 대표적인 것이 '예적금 금리'이다. 실제로 국민은행은 오늘(6월 2일)부터 '국민수퍼정기예금'을 시작해 예·적금 상품 금리를 0.2~0.3%p 내린다. 그동안 연 1%의 금리였어도, 안전자산 선호 심리로 정기예금이 꾸준히 증가하고 있었다. 지금은 그러한 수요도 사라졌다. 대신 급할 때나 새로운 투자처라 생기면 쉽게 돈을 옮길 수 자유입출식예금에 몰리고 있다. 실제로 5월 한달간 KB국민·신한·우리·하나은행의 정기예금에서 7조 9000원의 자금이 빠져나갔다. 이탈.. 2021. 7. 26.

공인인증서 폐지와 新전자서명 시대 feat. 네이버, KakaoPay, PASS 1999년부터 전자서명법과 함께 시작된 공인인증서는 21년만에 폐지의 길로 들어서게 되었다. 인터넷 상에서 업무 처리를 할 때, 자신의 신원을 확인하기 위해 필요했던 공인인증서는 안전한 전자서명 수단이라는 장점이 있지만, 1년마다 재갱신, 다양한 기기에 호환이 되지 않는 불편함 또한 가지고 있었다. 게다가 2014년에 방영된 '별에서 온 그대'라는 드라마로 인해 중국인들이 '천송이 코트'를 구매하고 싶지만, "한국 고유의 공인인증서 때문에 못했다"라는 웃지못할 해프닝으로부터 폐지의 목소리가 높아지기 시작했다. 이러한 공인인증서가 폐지가 되고나면, 전자서명시장의 왕좌를 과연 누가 먼저 차지할 것인가가 화두가 될 것이다. 따라서 유력 후보들의 특징을 살펴보려고 한다. NAVER 네이버는 2.. 2021. 7. 25.

금융데이터 거래소 'FinDX' 신한카드가 시범거래로 선정 11일에 금융데이터 거래소 'FinDX'가 시범운영을 시작했다. 앞으로의 미래를 예측하고 그에 대응하기 위해서는 빅데이터를 다루어야 한다. 특히, 소재 파악이 가능하며 양질의 데이터라는 전제 조건이 필요하다. 하지만, 그동안 개인정보나 보안의 위험, 애매모호한 데이터 가격 측정 등의 이유로 인해 데이터를 사고 팔 수 있는 시장이 형성되기 힘들었다. 이러한 부분을 수용하여 나온 것이 금융보안원에서 설립한 'FinDX'이다. 금융데이터거래소의 기능과 앞으로 어떻게 응용될 지를 이야기해보고자 한다. FinDX 출처 : 금융위원회 보도자료 FinDX의 가장 큰 역할은 데이터 수요자와 공급자를 매칭해준다는 점이다. 거래의 중계자로서 거래 계약 및 결제, 데이터 분석 등 전 과정을 통합지원하고.. 2021. 7. 24.

코로나19로 인해 달라진 산업과 은행 트렌드 *출처 ·Weekly IBK경제브리프, 2020년 4월 28일, 'Post-Corona, Next Normal' ·중앙일보, 2020년 3월 4일, '코로나19가 가져올 5가지 변화와 10대 기회' ·중앙일보, 2019년 6월 27일, '"미중 격돌은 기회" 베트남·멕시코가 쾌재를 부르는 이유' ·아웃소싱타임스, 2020년 3월 30일, '포스트 코로나19, 뉴노멀 시대 물류는?②' ·중소기업뉴스, 2020년 4월 29일, '민관합동 유턴지원반 출범, 해외진출 기업 국내 복귀 지원' ·한국일보, 2020년 4월 8일, '비대면·디지털영업, 포스트 코로나 시나리오 짜는 금융권' ·뉴스클레임, 2020년 4월 16일, '코로나19여파 은행 점포통폐합, 비대면 는다' ·서울경제, 2020년 3월 30일, '커.. 2021. 7. 23.

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